Avisos Legales

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Aviso 1: Asesoramiento Legal y Fiscal

C2Z Advisory no ofrece asesoramiento legal, fiscal ni de inversión. El contenido proporcionado por C2Z Advisory en este sitio web, por teléfono o por escrito tiene únicamente fines informativos y no debe considerarse asesoramiento legal, fiscal ni de inversión. Los clientes deben obtener su propio asesoramiento profesional independiente en estas materias.

Aviso 2: Exactitud de la Información

La información proporcionada en este sitio web tiene como objetivo servir de guía general. Aunque hacemos todo lo posible para asegurar que los datos sean precisos y estén actualizados en el momento de su publicación, C2Z Advisory no acepta ninguna responsabilidad por errores, inexactitudes o cambios en la información presentada. Se recomienda verificar la información con las autoridades competentes antes de tomar cualquier decisión.

Términos de Negocio

1. Introducción

Estos Términos de Negocio (en adelante, “Términos”) se aplican a todas las entidades que paguen cualquier tarifa y a todos los servicios que C2Z Advisory proporcione a nuestros Clientes.

2. Definiciones e Interpretación
   • En estos Términos de Negocio, se aplican las siguientes definiciones:
     • Cliente: Cualquier entidad, individuo o persona que haya encargado a C2Z Advisory la prestación de servicios, incluidos propietarios, directivos, empleados o representantes.
     • Acuerdo de Administración: Acuerdo entre C2Z Advisory y el Cliente para la prestación de servicios.
     • Beneficiario: Persona física con un interés directo o indirecto en una entidad.
     • Persona Relevante: Cualquier persona implicada en la estructura de la sociedad del Cliente, como directores, accionistas, apoderados o beneficiarios finales.
     • Leyes de Protección de Datos: Normativa que regula el tratamiento, privacidad y uso de datos personales, como la Ley de Protección de Datos Personales de los EAU y las regulaciones de la UE.
     • Representantes de C2Z Advisory: Todas las personas físicas o jurídicas que actúen en nombre de C2Z Advisory, incluidos directores, empleados, consultores, contratistas y cualquier persona designada para funciones del cliente (como directores o accionistas fiduciarios).
     • Carta de Encargo, contrato o Engagement letter: Documento que define los servicios, honorarios y condiciones del trabajo de C2Z Advisory con un Cliente.
     • Información Personal: Cualquier dato sobre un Cliente que C2Z Advisory conserve.
     • Proveedor de Servicios Externo: Tercero autorizado por C2Z Advisory para prestar servicios en su nombre.

• Las siguientes reglas de interpretación se aplican:
  • El singular incluye el plural y viceversa; el género masculino incluye femenino y neutro.
  • “Persona” incluye individuos, sociedades o cualquier grupo, tenga o no personalidad jurídica.
  • Una referencia a una parte incluye a sus representantes, sucesores o cesionarios.
  • “Escrito” incluye fax, correo electrónico, mensajes de texto y otras formas electrónicas de comunicación.

3. Aplicación de los Términos

Los Términos de Negocio de C2Z Advisory se aplican a todos los servicios prestados a los clientes. Se consideran aceptados automáticamente al utilizar los servicios de C2Z Advisory. Estos Términos pueden ser modificados en cualquier momento.

4. Poderes Discrecionales

C2Z Advisory podrá ejercer sus facultades discrecionales a través de sus empleados, representantes o proveedores de servicios externos.

5. Asesoramiento Profesional

C2Z Advisory no ofrece asesoramiento legal, fiscal ni de inversión. El contenido proporcionado por C2Z Advisory en este sitio web, por teléfono o por escrito tiene únicamente fines informativos y no debe considerarse asesoramiento legal, fiscal ni de inversión. Los Clientes deben obtener asesoramiento independiente en estas materias.

6. Responsabilidades del Cliente

Los clientes deben confirmar que sus activos tienen un origen lícito, cumplir con toda la normativa aplicable e informar a C2Z Advisory de cualquier cuestión legal relevante (por ejemplo, insolvencias o investigaciones), así como de cualquier cambio en la propiedad o el control. Los clientes no deben utilizar los servicios de C2Z Advisory con fines ilícitos.

Asimismo, deben facilitar la información necesaria para los controles de prevención de blanqueo de capitales y otros requisitos regulatorios. C2Z Advisory podrá solicitar estados financieros y prohíbe a los clientes solicitar o contratar a sus empleados.

C2Z Advisory no iniciará sus servicios hasta que se hayan recibido todos los documentos necesarios y se haya completado la verificación del cliente. Si un cliente no proporciona la documentación requerida a tiempo, C2Z Advisory podrá rescindir los servicios sin asumir responsabilidad alguna.

7. Fuerza Mayor

C2Z Advisory no será responsable de retrasos o incumplimientos debidos a causas ajenas a su control, como desastres naturales, pandemias o conflictos armados.

8. Instrucciones

Los clientes deben dar las instrucciones por escrito. No se aceptarán instrucciones verbales. En caso de que varios clientes/personas dentro de una empresa den instrucciones, se entenderá que existe consentimiento conjunto salvo que C2Z Advisory tenga constancia de un conflicto. C2Z Advisory podrá negarse a actuar si las instrucciones son poco claras, fraudulentas o ilícitas. Si las instrucciones se retrasan o hay dudas sobre su legalidad, C2Z Advisory podrá tomarse tiempo antes de actuar sin asumir responsabilidad.

9. Grabación y Monitorización de Comunicaciones

C2Z Advisory se reserva el derecho a monitorizar y grabar todas las comunicaciones con los clientes por motivos de seguridad, cumplimiento, prueba o formación. Al trabajar con nosotros, los clientes consienten expresamente dicha monitorización y grabación. Las grabaciones se conservarán de forma segura y sólo se compartirán con tribunales, reguladores o autoridades si la ley lo exige.

10. Honorarios y Pagos
    • Los honorarios por los servicios profesionales se indicarán en el contrato (también llamado, Engagement letter). En caso de conflicto, prevalecerá lo citado en el contrato.
    • Salvo acuerdo escrito en contrario, los honorarios que no se facturen en base al tiempo invertido se presupuestarán por adelantado y deberán pagarse íntegramente antes de iniciar los servicios. Los honorarios son exigibles inmediatamente tras la emisión de la factura, salvo que se haya acordado un plan de pagos.

• Todos los gastos gubernamentales y de terceros (mensajería, traducciones, notarizaciones, legalizaciones) correrán a cargo del cliente y son abonados adicionalmente a nuestros honorarios profesionales. Si los costes reales superan los previstos, el cliente asumirá la diferencia.

• Si los honorarios no se pagan en un plazo de 30 días desde su vencimiento, C2Z Advisory podrá aplicar penalizaciones y/o suspender el trabajo hasta que se realice el pago.

• C2Z Advisory podrá revisar sus honorarios anualmente para reflejar la inflación, las condiciones de mercado o cambios en el alcance de los servicios. Los nuevos honorarios se aplicarán a futuros encargos y renovaciones.

11. Responsabilidad de Pagos

El cliente es responsable de: abonar puntualmente todos los honorarios, gastos y tasas gubernamentales, y proporcionar la documentación de diligencia debida solicitada por C2Z Advisory, autoridades, bancos u otros terceros relevantes. C2Z Advisory no asume responsabilidad por pérdidas, retrasos, sanciones o costes derivados de la falta de entrega oportuna de fondos o información por parte del cliente, salvo en casos de negligencia grave o dolo por parte de C2Z Advisory.

12. Externalización y Agentes
    • C2Z Advisory podrá contratar o externalizar servicios a profesionales, proveedores o agentes externos. Estos terceros pueden estar ubicados en otros países con leyes de protección de datos diferentes.

• Los clientes no podrán contratar, solicitar ni involucrar directamente a ningún proveedor, consultor o contratista introducido por C2Z Advisory sin su consentimiento previo por escrito.

13. Servicios Bancarios
    • C2Z Advisory no es una entidad bancaria, sino que colabora con instituciones financieras autorizadas para asistir a los clientes en la apertura de cuentas. C2Z Advisory no se hace responsable de pérdidas por quiebras o insolvencias bancarias.

• C2Z Advisory no está obligada a realizar diligencia debida sobre la situación financiera de las entidades bancarias. En caso de insolvencia bancaria, la obligación de pago de los honorarios de C2Z Advisory permanecerá inalterada.

14. Regulación

C2Z Advisory está registrada bajo las normas de Meydan Freezone en EAU.

15. Confidencialidad
    • C2Z Advisory mantendrá la información del cliente de forma confidencial, salvo que la ley exija su divulgación o sea necesario para prevenir fraudes o prestar los servicios a través de terceros.

• El cliente también deberá mantener la confidencialidad de la información de C2Z Advisory y, en caso necesario, solicitar autorización por escrito antes de divulgarla.

16. Protección de datos

C2Z Advisory puede conservar y tratar datos personales. Los clientes deberán asegurarse de tener autorización para compartir datos personales con C2Z Advisory y cumplir con la normativa de protección de datos aplicable.

C2Z Advisory tomará medidas razonables para que los proveedores externos mantengan la confidencialidad y gestionen adecuadamente la información de los clientes.

17. Obligaciones internacionales de información
    • C2Z Advisory puede verse obligada a informar a autoridades fiscales conforme a leyes internacionales.

• Los clientes deberán notificar a C2Z Advisory cualquier cambio en su situación fiscal o financiera.

• C2Z Advisory no será responsable de pérdidas derivadas del cumplimiento de obligaciones fiscales internacionales.

18. Reclamaciones
    • Si un cliente no está satisfecho con los servicios, deberá comunicarlo en primer lugar al Director General. Las reclamaciones se revisarán según los procedimientos internos de la empresa.

• Si un interesado tiene preocupaciones sobre el tratamiento de sus datos personales, deberá contactar con el Delegado de Protección de Datos. Las reclamaciones se tratarán conforme a los procedimientos internos.

19. Resolución del contrato
    • C2Z Advisory podrá rescindir los servicios en cualquier momento con un preaviso de 30 días, sin necesidad de justificación. No será responsable de pérdidas o daños derivados de la terminación, salvo en caso de negligencia grave o dolo. C2Z Advisory también podrá rescindir de inmediato sin preaviso si:
      • La prestación de servicios infringe la ley.
      • El cliente incumple reiteradamente los términos.
      • Se produce un cambio de propiedad sin nuevo acuerdo.
      • El cliente es insolvente o no puede cumplir sus obligaciones de pago.
      • Las facturas permanecen impagadas durante más de 60 días.
      • El cliente enfrenta cargos penales.
      • No proporciona la información necesaria para el cumplimiento normativo.
      • Sus actividades dejan de ser compatibles con los términos acordados.

• El cliente podrá rescindir los servicios con un preaviso escrito de 30 días o de forma inmediata si C2Z Advisory incurre en un incumplimiento material que no subsane en 30 días.

• La relación continuará hasta su finalización o hasta que se rescinda conforme a estas cláusulas. El cliente deberá abonar los servicios prestados hasta la fecha de terminación.

• Tras la finalización, el cliente deberá: i) facilitar de inmediato los datos del nuevo proveedor de servicios,
  ii) aceptar o efectuar el cese y sustitución de todos los representantes de C2Z Advisory (o designados por terceros), y iii) indicar una dirección a la que C2Z Advisory pueda remitir toda la documentación perteneciente a la entidad del cliente (no se incluyen los documentos propios de C2Z Advisory).

• C2Z Advisory podrá cobrar por el trabajo realizado, retener documentos y activos hasta el pago completo, y conservar los honorarios prepagados por el periodo posterior a la terminación.

20. Conservación de archivos
    • C2Z Advisory no está obligada a conservar documentos originales más de un mes tras su creación o recepción, siempre que se hayan digitalizado.

• Los documentos elaborados para uso de C2Z Advisory no pertenecen al cliente y no se entregarán salvo obligación legal.

• Los archivos se conservarán durante 7 años o el plazo legal correspondiente, tras lo cual podrán destruirse. Pueden aplicarse cargos por conservación prolongada o por copias tras la finalización de los servicios.

21. Responsabilidad e indemnización
    • La responsabilidad total de C2Z Advisory se limita al importe total de los honorarios pagados por los servicios.

• C2Z Advisory no será responsable de daños salvo en caso de negligencia grave o fraude.

• El cliente se compromete a indemnizar a C2Z Advisory por cualquier reclamación, pérdida o gasto derivado de sus acciones o incumplimientos de estos términos. Esta indemnización se extiende a los representantes de C2Z Advisory.

• Estas disposiciones seguirán vigentes incluso tras la terminación de los servicios.

22. Cesión

El cliente no podrá ceder sus derechos u obligaciones sin el consentimiento escrito de C2Z Advisory.

Renuncia

El retraso o la falta de ejercicio de derechos por parte de C2Z Advisory no implica renuncia a los mismos, que podrán ejercerse posteriormente.

23. Divisibilidad

Si alguna parte de estos términos se considera inválida, se modificará o eliminará, pero el resto seguirá en vigor.

24. Ley aplicable

Estos términos se rigen por la legislación de los Emiratos Árabes Unidos y cualquier disputa se resolverá en los tribunales de los EAU.